Изплакнато от Джеф Уайт — как магьосничеството от Силиконовата долина помага за прането на мръсни пари

През 2017 година колумбийски притежател на жилище проби вътрешна стена на парцела си и откри скрита камера вътре. Със лична трапезария и баня, зловонната дупка за болт беше изоставена, като се изключи купчина нещо, което изглеждаше като гниеща хартия. Едва когато притежателят се рови из него, „ той осъзна какво пипа: останките от почти 18 милиона $ в брой “.

Такива блокирани скривалища са професионална заплаха за проведената престъпност. Дупката за болт в Меделин е била издигната за известния наркобарон Пабло Ескобар (собственик на къщата е неговият племенник Николас). Обсипан с несметни милиарди, казусът на Пабло беше по какъв начин да ги изпере през локалната банкова система и да трансформира обемистите купчини мръсни зелени пари в използваеми чисти пари. Това беше предизвикателство, което той усвои единствено отчасти преди гибелта си през 1993 година Оттук и купчината изчезнали банкноти.

Ескобар, несъмнено, обитаваше подобен свят, където чековете, картите и парите бяха главните средства за пари покупко-продажби. Сега технологията откри нови способи за пренасяне на нещата и точно този съюз сред магьосничество и престъпност от Силициевата котловина е предмет на новата книга на Джеф Уайт „ Изплакнати “.

Бивш софтуерен сътрудник, Уайт имаше шлагер преди няколко години с книга за група севернокорейски хакери. Сега той насочва вниманието си към киберпрестъпленията и по какъв начин технологията на Силиконовата котловина оказва помощ за прането на мръсни пари.

Красотата на цифровата валута се крие освен в нейната анонимност, само че и в еластичност и достъп до дълбоки световни пазари, за разлика от слабите локални банки, с които Ескобар трябваше да се оправи - интервенция по пране. Първо има „ слагане “, което значи да не оставяте парите си да гният в скрити дупки, а да намерите метод да ги инжектирате във финансовата система. Там той би трябвало да бъде разбъркан дружно със законните парични потоци – развой, прочут като „ утайване “ – преди изпраните доходи да могат да бъдат употребявани за закупуване на явно почтени активи. Това са запасите от стойност, които карат престъпността да се изплаща.

Технологиите направиха всичко това по-лесно — и доста по-разширимо. Красотата на цифровата валута се крие освен в нейната анонимност, само че и в нейната еластичност и достъп до дълбоки световни пазари, за разлика от слабите локални банки, с които Ескобар трябваше да се оправя. Плащанията могат да бъдат нарязани и сложени в милиони цифрови портфейли, като огромният им размер прави всяко следене доста по-трудно.

Така наречените „ смесители “ — компютърни стратегии, които събират скрита и почтена цифрова валута — отстраняват нуждата от настойчиво измиване на средства посредством букмейкъри или някакъв бизнес с пари. Технологията разрешава отдалеченост: можете да управлявате хитрите си интервенции от съвсем всяка точка на света — и надалеч от мястото, където в действителност се правят закононарушенията. А по този начин наречената тъмна мрежа разрешава на незаконни ИТ снабдители, хакерски банди и измамници да основават съюзи дискретно онлайн.

Резултатът е огромна, все по-свързана противозаконна стопанска система, където тъмната мрежа онлайн пазари като съветската Hydra уеб страници за разпространяване на опиати работят като престъпни пародии на eBay или Amazon. Нигерийски банди като Black Axe работят в международен мащаб, извършвайки измами с „ предварителна такса “ (където фиктивен принц, да речем, желае да показа наследството си), рансъмуер за заключване на компютри или „ компрометиране на бизнес имейли “, където играта е да подмами компания да направи явно законни заплащания във подправена сметка. Повторете и (надявам се) изплакнете задачата. За разлика от търговията с опиати, със своята комплицирана логистика, това са опортюнистични интервенции с лек капитал. Както споделя един служител на реда: „ BS е на ниска цена, несметен е, безконечен е. “

Както при всяка сага за положителни ченгета и обирджии, нарушителите нямат всичко по собствен метод. Технологиите също по този начин разрешават на положителните момчета да ги преследват, а историите на Уайт се концентрират върху техниките, които детективите употребяват, с цел да дебнат своята кибер плячка. Дори биткойните могат да бъдат проследени, в случай че следвате цифровите навигации през обществената книга на блокчейн. Технологията в никакъв случай не може изцяло да отстрани човешката неточност: слабото звено в множеството измами. Най-сложните банкови измами могат да завършат с по този начин наречените „ мулета на парите “, които се редят на опашка пред банкоматите, с цел да изтеглят парите в банкноти в долари или евро.

Рязкият спад на кражбите с щурм — спад с 86 % в Англия и Уелс през последните 30 години — демонстрира какъв брой доста престъпност в този момент е мигрирала онлайн. В края на краищата, за какво да рискувате врата си да проникне в нечия благосъстоятелност, когато можете да ги ограбите от бюрото си с едно тракване на мишката? Подробните отчети на Уайт разкриват този нов свят, основан на технологиите; превеждайки ни през гайките и болтовете на всяка машинация и грабеж.

Биткойн може да се наблюдава, в случай че следвате цифровите навигационни трохи през обществената книга на блокчейн. Но чистата безочливост на някои обири е завладяваща, като офанзивата с ransomware, която смъкна Colonial Pipeline, американски снабдител на гориво, и съвсем докара до дефицит на бензин в Съединени американски щати.

Наградите също стават все по-големи, както се вижда от крипто обира през 2022 година от основаната в Сингапур компания за игри Sky Mavis, която завоюва удивителните $625 милиона. Това, което направи това още по-зловещо, беше, че технологията, употребена за измиване на крипто, беше еквивалентна на кола без водач: самостоятелен миксер без контролиращ притежател. Това беше съвършеното технократско закононарушение и огромна част от плячката в никакъв случай не беше възобновена.

Докато тези истории са завладяващи, Ринзед оставя провесен въпрос: какво да вършим с цялата тази злоупотребена иновация? Уайт в действителност няма отговор. „ Не можем да спрем основателите на технологии да натискат границите – и може би не бихме желали “, споделя той.

Тогава най-хубавата вяра е положителните момчета да завоюват конкуренцията в софтуерното въоръжаване и да държат нарушителите на разстояние. Това не е даденост. Много от най-тежките закононарушения произлизат от юрисдикции, където управляващите наподобява или си затварят очите, или интензивно съучастват в сходна незаконна активност – страни като Русия и Северна Корея. Суверенната безотговорност прави работата на правоприлагащите органи доста по-трудна - без значение от размера на технологията, която употребяват.

В последна сметка, Rinsed е история за мощни, аморални системи и по какъв начин те могат да бъдат употребявани или злоупотребявани. Това също е предизвестие какво може да се случи, в случай че нациите в миналото се извърнат към тотална кибервойна.

Изплакнат: От картели до крипто: Как софтуерната промишленост измива пари за най-смъртоносните мошеници в света < /strong> от Geoff White Penguin Business £20, 288 страници

Присъединете се към нашата онлайн група за книги във Фейсбук на и се абонирайте за нашия подкаст, където и да слушате

Източник: ft.com